Nuestro Proceso de Planificación Financiera

Paso 1: Presentación

Una reunión introductoria para conocernos, hablar sobre tus expectativas y establecer un respeto y confianza mutuos. Sobre todo, es una oportunidad para que ambas partes hagan preguntas abiertas y asegurar que haya una buena “química” y compromiso para trabajar juntos.

Paso 2: Descubrimiento

La cotejacion de información personal para guiar el proceso de planificación. Esto incluirá hechos cuantitativos sobre tu situación familiar, de trabajo y provisión financiera existente como también una discusión sobre elementos más emotivos como tus metas de vida.

Paso 3: Planificación

Presentación y refinamiento colaborativo de tu Plan de Vida Financiero personalizado, el cual marcará un camino claro para alcanzar tus objetivos financieros y de vida. Esto incluye cualquier recomendación de producto relevante y un plan de acción claramente definido. Buscaremos tu retroalimentación y participación para asegurar que la solución final se ajuste perfectamente a tus requerimientos personales.

Paso 4: Implementación

Implementación de las recomendaciones y completación los documentos necesarios para poner en acción el plan acordado.

Paso 5: Monitorear, Evolucionar & Entrenar

Un proceso regular de revisión para monitorear y evolucionar tu Plan de Vida Financiero y ajustarlo al ritmo de los cambios en tu vida. Como parte de este proceso, nosotros brindamos un entrenamiento y apoyo continúo para asegurar que sigas tomando las decisiones financieras correctas.

Nuestra Propuesta de Servicio

Servicio de Revisión

• Una completa revisión anual de tus objetivos financieros.
• Acceso ilimitado y cara a cara a tu asesor entre fechas de revisión.
• Proveemos detalles completos del rendimiento de tu cartera de inversión en nuestra revisión anual.

Estándares Día a Día

• Acceso ilimitado vía correo y teléfono a tu equipo de asesoría.
• Tendrás un solo punto de contacto para todas tus preguntas administrativas.
• La comunicación será customizada a tus requerimientos.

Asesores Profesionales

• Nos comunicamos eficazmente con tus otros asesores profesionales (contador, abogado, etc.) asegurando la coordinación de todo el asesoramiento que recibes.
• Nos esforzaremos para presentarte a otros profesionales adecuados como y cuando sea necesario.
• Estamos dispuestos a considerar nuevas ideas de cualquier fuente.

Construcción de Carteras de Inversión

• Haremos una evaluación profunda de tu tolerancia de riesgo y acordaremos una estrategia de inversión apropiada.
• Recomendaremos una asignación de activos acorde a tus objetivos de inversión.
• Nuestras recomendaciones de activos y fondos serán basadas en procesos y metodologías de inversión rigurosos y robustos.

Gestión de Carteras de Inversión

• Acceso en línea a la valoración de tu cartera.
• Monitoreo del desempeño de los fondos invertidos y recomendaciones proactivas si hay necesidad de modificaciones.
• Rebalances de tu cartera de inversión con frecuencia para garantizar que se mantenga alineada con la asignación de activos acordada.
• Acceso a un servicio de gestión discrecional de carteras.
• Provisión a petición de la valoración de tu cartera de inversión.

Administración sin inconvenientes

• Utilizar EBG International elimina lo complejo y lo molesto en la administración de tu vida financiera.
• Minimizaremos el peso administrativo y la complejidad de lidiar con tus asuntos financieros.
• Haremos negocios en tu nombre y aseguraremos que tu información este al día.

Servicio de Revisión

• Una completa revisión anual de tus objetivos financieros.
• Acceso ilimitado y cara a cara a tu asesor entre fechas de revisión.
• Proveemos detalles completos del rendimiento de tu cartera de inversión en nuestra revisión anual.

Estándares Día a Día

• Acceso ilimitado vía correo y teléfono a tu equipo de asesoría.
• Tendrás un solo punto de contacto para todas tus preguntas administrativas.
• La comunicación será customizada a tus requerimientos.

Asesores Profesionales

• Nos comunicamos eficazmente con tus otros asesores profesionales (contador, abogado, etc.) asegurando la coordinación de todo el asesoramiento que recibes.
• Nos esforzaremos para presentarte a otros profesionales adecuados como y cuando sea necesario.
• Estamos dispuestos a considerar nuevas ideas de cualquier fuente.

Construcción de Carteras de Inversión

• Haremos una evaluación profunda de tu tolerancia de riesgo y acordaremos una estrategia de inversión apropiada.
• Recomendaremos una asignación de activos acorde a tus objetivos de inversión.
• Nuestras recomendaciones de activos y fondos serán basadas en procesos y metodologías de inversión rigurosos y robustos.

Gestión de Carteras de Inversión

• Acceso en línea a la valoración de tu cartera.
• Monitoreo del desempeño de los fondos invertidos y recomendaciones proactivas si hay necesidad de modificaciones.
• Rebalances de tu cartera de inversión con frecuencia para garantizar que se mantenga alineada con la asignación de activos acordada.
• Acceso a un servicio de gestión discrecional de carteras.
• Provisión a petición de la valoración de tu cartera de inversión.

Administración sin inconvenientes

• Utilizar EBG International elimina lo complejo y lo molesto en la administración de tu vida financiera.
• Minimizaremos el peso administrativo y la complejidad de lidiar con tus asuntos financieros.
• Haremos negocios en tu nombre y aseguraremos que tu información este al día.

Nuestras Tarifas

Tenemos muchas formas en las que podemos trabajar y empleamos una estructura flexible de honorarios para poder adaptarnos a la circunstancia de cada cliente. El modelo adecuado dependerá mucho de la naturaleza del asesoramiento ofrecido y encontraremos contigo el método más apropiado de facturación como parte del proceso de descubrimiento:

Las Comisiones: En algunos casos, cobramos una comisión a un proveedor cuando abrimos una póliza. En este caso, no harás un pago directo a EBG International porque todo estará incluido en los cargos de la póliza.

% Tarifa Inicial: Acordamos un porcentaje del patrimonio invertido como honorario para abrir una póliza. Normalmente esto se aplica a un monto fijo de dinero y el porcentaje se irá reduciendo en torno al incremento del monto invertido.

Tarifa fija: En este caso, acordamos contigo una tarifa que refleje el trabajo estimado que se va a llevar a cabo. Esto, típicamente, se aplica a clientes que deseen concentrarse sólo en la planificación financiera o que quieren interactuar con nosotros de una manera más transaccional.

Es importante notar que el proceso de descubrimiento no conlleva ningún cargo. Éste es un paso esencial que nos permite establecer cuál de los tres modelos es más apropiado para tus necesidades y situación personal. Nuestro marco regulatorio nos obliga ser claros y transparentes sobre todos los honorarios que cobramos. Los mismos serán claramente estipulados y acordados antes de proceder con cualquier recomendación.

Lo que esperamos de ti

Franqueza

El plan que diseñamos para ti es tan exacto como la información que nos proporciones. Pedimos que la información que compartas con nosotros sea completa en lo posible y que seas honesto con nosotros y con ti mismo cuando participas en el proceso de planificación.

Compromiso

Deseamos que seas exitoso y que tu Plan de Vida Financiero te ayuda a alcanzar todas tus metas de vida. La creación de riqueza es un proceso de largo plazo y lo que más influye en el éxito o en el fracaso es tu propio comportamiento financiero. Nos aseguraremos de hacer nuestra parte, colocando las estructuras adecuadas en su lugar, compartiendo el peso de la toma de decisiones y guiándote por un buen camino. Dicho esto, la única forma de que realmente podamos apoyarte a través de los altibajos de la vida es si te comprometes tanto como nosotros para lograr tus objetivos.